Prevalidación de Cheques

Función

Ésta opción valida el monto de los cheques girados (girados por el cliente) en el momento del pago. Con este servicio se busca minimizar el riesgo de pago de cheques adulterados o fraudulentos.

Requisitos

• Tener habilitada una Cuenta Corriente
• Tener habilitado el servicio del Banco en Línea

Pasos para comenzar a operar

Paso 1

Para poder ingresar al Banco en Línea es necesario que Usted utilice su número de cédula de identidad o R.U.C.(Registro Único del Contribuyente) y su clave de acceso en los campos de texto mostrados en la imagen:

1. Nro. de Documento o RUC
2. Contraseña, pueden ser caracteres alfanuméricos, como mínimo 8 caracteres
3. Código de seguridad, se debe introducir los caracteres alfanuméricos que se visualiza en el gráfico de abajo (cuadro negro con letras verdes), en el caso del ejemplo se introducen los caracteres E1BUYD

Cuando terminamos de llenar los campos solicitados para el ingreso, hacemos click en el botón 'INGRESAR', si los datos fueron cargados correctamente estaremos ingresando a los servicios del Banco en Línea, si los datos no están correctos podrá volver a intentarlo. Como medida de seguridad la clave de acceso será bloqueada después de 3 tentativas no válidas de acceso, y estará disponible de vuelta luego de 24 horas.

Paso 2

El siguiente paso es seleccionar la opción 'OPERACIONES' del menú del Banco en Linea. Luego seleccionar de la lista desplegable la operación 'Cargar datos para prevalidación de mis cheques', como nos indica la figura.

Paso 3

Al seleccionar la opción especificada, se visualizarán dos opciones para operar en este módulo.
La primera es para Cargar los datos del Cheque girado, y la segunda para realizar Consultas sobre su Inventario de Cheques pagados.

Prevalidación de cheques
Esta opción sirve para asignar el monto al cheque que desea girar y de esta forma prevalidar el pago del mismo, para acceder al mismo debe dar click en el botón 'Prevalidación de cheques', aparecerá una ventana con los términos legales, si está de acuerdo con los términos descriptos deberá  dar click en el botón 'ACEPTO' para continuar con la transacción.

Luego, debemos seleccionar la Cuenta Corriente correspondiente para consultar los cheques que podrá emitir.

Al seleccionar la Cuenta Corriente aparecerá la lista de cheques disponibles para asignar el monto a pagar como nos indica la figura. Cuando elegimos el cheque, aparecerá el cuadro donde podemos asignar el monto y la fecha de emisión además de algunos datos adicionales del cheque para que tenga una referencia del mismo. Luego de asignar los datos y aceptar la operación debemos dar un click en el botón 'Confirmar' y luego en 'Procesar'. Si deseamos cancelar la operación debe dar un click en 'Cancelar' o 'Atrás'. Los montos podrán ser cambiados en el caso que haya cargado incorrectamente, solo debe seleccionar el cheque de la lista y reasignar el monto que Usted desea.

Consulta de cheques

Para ver el inventario de cheques debemos dar un click en el botón 'Consulta de Cheques'.

Visualizaremos la lista desplegable para elegir la Cuenta Corriente, al seleccionar la Cuenta Corriente aparecerá el cuadro de dialogo donde podemos cargar el rango de fechas para ver el listado de los cheques de la Cuenta Corriente seleccionada.

Asignamos el rango de fechas y a continuación damos click en el botón 'Procesar' para ver el listado de los cheques pagados.